今年以來，為貫徹落實總行2025年黨的建設與業務經營工作會議精神，西藏自治區分行黨委將規范化精細化管理三年行動作為“一把手”工程，以深化改革破解發展瓶頸，以務實創新激發內生動力，聚焦信貸、財會、內控、隊伍四個領域，以“六聚焦”促進“六提升”，持續將各項規范化精細化管理要求引向深入。
聚焦信貸財會流程規范，提升規范化管理水平。加強財會基礎管理，立足機構高度扁平化特點，明確執行依據及標準。制作財務報銷口袋書，梳理公務出行、接待、會議費等制度要求，提升費用報銷管理質效。通過“線上+線下”方式對分支機構開展財會檢查督導，實現規范化精細化工作要求轄內機構全覆蓋。加強信貸流程管理，重點抓好源數據錄入準確性。全面對接人民銀行綠色信貸目錄管理要求，規范開展綠色信貸目錄補錄轉換工作。精細化識別制度執行過程中的難點堵點，差異化申請分類施策，調整授信權限以適應業務高質量發展需求。
聚焦業績財融合貫通，提升精細化管理質效。完善績效考核監測、分析、通報常態化機制，緊盯關鍵指標完成率，對弱項指標自查自糾、靶向發力。統籌全行預算管理、業務經營計劃、績效考評體系，優化財務資源配置、細化業務經營指標，實施貸款投放和凈增雙計劃管理。嚴控鋪張浪費等情況，分解下達印刷費、電子運轉耗材費、公雜費、低值易耗品等開支限額，強化預算管理硬約束。積極參與總行RPA（機器人流程自動化）財務管理系統記賬、支付應用場景試點工作，各項指令執行準確率達到100%。
聚焦關鍵環節管控，提升合規操作能力。針對內控評價薄弱點，以近五年內外部檢查發現問題為基礎樣本、以“靶點”問題為治理靶心，持續整治關鍵環節規范化精細化管理問題，分層級、分模塊、分領域對整改措施有效性、整改進展時效性、評價標準完成率進行評估分析，構建“問題—措施—校驗—鞏固”閉環管理機制。針對關鍵崗位、特定個人規范開展差異化轉授權工作，通過分層級差異化授權，管控關鍵環節風險。聚焦各業務條線操作性問題多發易發環節，制定合規經營管理手冊供全轄員工學習參考，為全行合規履職管控夯實基礎。
聚焦數智化支撐水平，提升創新履職空間。強化金融科技應用，制作“農發差旅小課堂”視頻，加強制度宣貫，推進差旅服務降本增效。結合本行業務特點，在存款日報表制作領域開展RPA技術試點應用，實現自動登錄系統，精準抓取數據，全程無需人工干預，工作效率大幅提升。創新推出數字員工服務，開展詢證函業務、反電詐、釣魚郵件防范等金融宣教。強化反洗錢科技賦能，立足非貸賬戶數據提取量大、比對耗時長等工作實際，建立全量客戶信息抽取、信息變更比對模型，實現“機器跑數據、員工跑市場”的效能升級。
聚焦完善監督評價機制，提升內控管理能力。推廣使用制度意見征集平臺，暢通線上意見收集渠道，前置審核把關程序，確保意見征集見實效。建立“歸口管理、條線指導、崗位包干”問題治理模式，推動歷史遺留問題有效整改。將監管單位關注問題融入自查范圍，校驗整改效果、鞏固治理成效。深化關聯交易源頭數據治理，規范開展關聯方認定、更新、錄入等工作。形成“細化制度—建立機制—更新措施—有效落實”案件防控工作閉環，有效鞏固西藏分行成立十三年來“零案件”良好態勢。
聚焦優化人力資源配置，提升隊伍素質與活力。全面梳理轄內隊伍管理領域“沒事干、沒人干、不愿干、不會干”問題，深入分析問題成因，逐項細化調配、激勵、培養等制度舉措。采取定期檢查、不定期抽查、按期通報等方式，多方面抓緊抓實“紀律作風整治年”活動。精心謀劃符合本行特點的業務攻堅活動、榮譽評選、青年培養提升計劃等，著力強化員工隊伍的執行力、凝聚力和戰斗力。
