山東省分行圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規就是風險，安全就是效益”管理理念，突出“執行”二字，重在“狠”“嚴”上下功夫，為全行高質量發展夯基壘臺。
筑牢合規“防火墻”，夯實內控管理基礎。構建“三橫三縱”網格化監督管理體系，深入推進“縱向到底、橫向到邊”內控合規和案防工作體系，將合規監督觸角延伸至全行各領域，打通內控管理神經末梢。一是深耕規范建設。統籌開展“規范建設提升年”“內控合規管理建設年”活動，制定修訂制度13個，承辦授權委托事項65件，一體推進任務落實82項。二是率推垂直管理。嚴把“組織”“選人”“履職”“考核”四大關口，制定落實意見，確定24項工作職責，編發4本履職手冊，對7名內控合規部門主管開展任前資格考試，將述職測評結果按比例計入考核成績。三是聚焦案防高壓。強化責任落實，明確排查重點，堅持將案防集中排查與日常排查相結合。強化案防警示教育，開展“市縣行一把手講案防”活動，組織拍攝視頻30余部。梳理2017年至2020年全國監管處罰案例，編發《監管處罰風險點提示》并組織學習，警示全體員工汲取教訓，形成強大震懾，提升法紀素養。
念好監督“緊箍咒”，優化檢查評價效能。認真履行牽頭職能，審慎發揮監督作用，在執行中找差距補短板，在執行中固本強基、履職盡責，全力助推高質量發展。一是嚴格檢查糾偏。堅持多層次謀劃、全方位布局，精準界定綜合檢查“誰有責”“查什么”“怎么查”三要素，組織全面自查和重點抽查，修訂檢查要點927項，及時查缺補漏，持續推進聯合監督，狠抓整改問責，問題整改率95%；通報表彰12名在抽查中表現優秀的檢查員，樹立檢查標桿，努力打造檢查領域專家型人才。二是積極配合監管。針對山東銀保監局開展的“1+6”現場檢查，該行主動提升對接、溝通、反饋、落實等工作質效，編發《檢查周報》6期、《風險點說明》3期，及時指導被查行。三是抓實內外評價。牽頭內控評價，在總行現場復評中，問題最少、扣分最少，內控評價成績系統第一。上年度，在人行濟南分行綜合評價中獲“A”級別。
用好法律“工具箱”，彰顯支持保障作用。嚴格遵循“一控四防”要求，認真做好法律審查、訴訟維權、法律咨詢等工作，疏通難點、解決堵點，為各項業務合規有效發展提供法律支撐。一是高效法律審查。創新推行“1+1+8”法審機制，夯實“專業化”、踐諾“馬上辦”，全力配合“蓄力迎春”大營銷活動，切實將“我為群眾辦實事”實踐活動落到實處，累計審查項目520個、金額1850億元，發現問題、完善資料3816份。二是指導訴訟維權。首創“律師坐班”制，4次協助分支行化解法律風險，審查批復3個市分行報送的3起訴訟方案。指導收回貸款基金7202萬元，有效維護權益。編發《法律合規風險提示》2期，就債權轉讓過程中需防范的法律風險、如何采取有效措施依法維權進行法律提示，為各行提供實證參考。三是強化普法宣傳。積極組織開展民法典主題征文、憲法宣傳周、全民國家安全教育日、打擊治理電信網絡詐騙犯罪等多項普法宣傳活動，5篇民法典征文、6項職業操守短視頻被山東省銀行業協會通報表彰。
供稿 | 山東省分行
作者 | 魏育林
編輯 | 蘇媛媛
